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In JEDER LEBENSLAGE Mit Weitblick Werte sichern

Wie weit reicht die Spanne von Lebenslagen?

Die Lebenssituationen können nicht unterschiedlicher sein: vom Berufseinsteiger, High Potentials, Führungskräfte, über Selbständige, Gründer und Unternehmer, bis zum Best Ager oder Ruhestands-Planer. Meine Zielgruppe eint, dass sie mit mir ihre Zukunft gestalten wollen. Das betrifft alle Generationen. Wenn man gerne finanziell unabhängig und im Alter gut abgesichert sein will, sollte der Vermögensaufbau konsequent und zeitnah geplant werden. Ich bin dabei als Fachfrau gefragt, um die richtigen Schritte in der richtigen Reihenfolge ohne Umwege zu gehen und somit die gewünschte Ziele zu erreichen.

Ist die richtige Reihenfolge sehr wichtig?

Meine Expertise holt der Kunde sich, weil er vor allem in der Strukturierung seiner Finanzen einen Mehrwert sieht. Dadurch kann er sich einen Überblick verschaffen und mit effizienten, bedarfsgerechten Finanzprodukten seine individuellen Ziele erreichen. Manche fokussieren sich auf finanzielle Unabhängigkeit, andere auf die Selbständigkeit oder eine eigene Immobilie. Die Meisten interessieren sich für die Sicherung des Lebensstandards im Ruhestand. Da gilt es, den Überblick zu bewahren.

BEWERBUNGSPHASE

Sie haben es geschafft: Sie sind hochqualifiziert und suchen jetzt den Arbeitgeber der genau Ihrer Qualifikation und ihren Fähigkeiten passt. Wie sie sich richtig "verkaufen", dabei berät Sie ihre Finanzberaterin, die einen Großteil Ihres Kundenstamms bei der Bewerbung unterstützt hat und Ihre Erfahrung als Dozentin von Berufsstarterseminaren einbringt.

BERUFSEINSTEIGER

Sie haben eine top Ausbildung erfolgreich absolviert und möchten jetzt im Beruf durchstarten. In dieser Phase gilt es zu klären, welche Absicherung ist wichtig bei Berufseinstieg, was bietet der Arbeitgeber an Vorsorge an, welche staatlichen steueroptimierten Förderprogramme gibt es und was ist zu tun um seinen Lebensstandard zügig aufzubauen und an die Herausforderungen der heutigen Berufswelt anzupassen... Arbeitgeberwechsel, Auslandsaufenthalt, etc.

Karriere

Sie haben viel erreicht und stehen mitten im Berufsleben. Jetzt gilt es das Erreichte abzusichern, den nachhaltigen Vermögensaufbau den individuellen Anforderungen und Zielsetzungen und möglichen Eventualitäten flexibel anzupassen.

Selbständigkeit

Sie haben sich Ihren Traum vom eigenen Unternehmen oder einer freiberuflichen Tätigkeit erfüllt. Sie sind Ihr eigener Chef ... ein tolles Gefühl! Damit dies auch so bleibt, ist eine fundierte Finanzplanung das A und O - aber auch wie Sie Ihre Arbeitskraft bei Krankheit oder Berufsunfähigkeit optimal absichern können. Welche Vorkehrungen Sie treffen sollten, das gilt es individuell zu klären.

Familienplanung

Die eigene Familie gründen. In dieser Lebensphase stehen die Bedürfnisse für eine optimale Absicherung Ihrer Familie und die beste Vorsorge ihrer Kinder im Fokus... Finanzierung des Eigenheims, Ausbildungsrücklagen, Hobbies und Urlaub. Das will alles gut geplant und finanziert sein.

Best ager 50+

Die Kinder stehen auf eigenen Beinen, der Lebensstandard ist auf hohem Niveau und es gibt noch viele Ziele die realisiert werden möchten... Selbständigkeit, Weltreise, Weiterbildung, Hobbies, etc.. Diese Ziele in Einklang mit der Sicherung des Lebensstandards auch im Ruhestand - das steht hier im Mittelpunkt der Beratung.

Rüstige Rentner

Sie sind mobil und reisefreudig und alles andere als langweilig. Lag in den 60ern die durchschnittliche Rentenbezugsdauer bei ca. 10 Jahren, sind es heute mehr als 21 Jahre bei Frauen und ca. 18 Jahre bei Männern. Diese deutlich längere Lebensphase will solide finanziert sein, um einen komfortablen Lebensstandard weiterhin zu gewährleisten.